Кредитное плечо на форексе. Основы.

Кредитное плечо на форексеКредитным плечом на Форексе принято считать способность увеличивать величину собственных сделок и инвестиций, с помощью использования кредитного брокера. Таким образом, используя подобную тактику, трейдер практически берет у брокера взаймы денежные средства, и это в тот период, когда основная сумма на его счету является вспомогательной. Стоит отметить, что последние деньги принято называть инвесторской маржей.

Маржинальные требования брокера напрямую влияют на уровень доступности кредитного плеча. Как правило, выражаются они в процентах, а кредитное плечо принимает вид соотношений. Например, брокер желает обладать минимальным уровнем маржи в размере 2%. Соответственно до того, пока не откроются все позиции клиента у него должно быть наличными больше, чем 2% от общей суммы сделки на финансовом рынке. 2%-ное маржинальное требование практически соответствует коэффициенту рычага финансов 50/1. Если говорить проще, то по такой схеме трейдер может торговать на максимальную сумму в 50 тысяч долларов, при этом имея на собственном счету всего 1 000 долларов.

Величина кредитного плеча на разных рынках и для разных инструментов 

Нужно понимать, что в зависимости от того, где человек проводит торги, между собой существенно отличаются финансовые рычаги. Например, на фондовой бирже леверидж достаточно небольшой. Если человек торгует в Соединенных Штатах Америки, то он может рассчитывать на торговое плечо 2/1 или же на маржу размером в 50%.

Совершенно другая ситуация наблюдается на фьючерсной бирже. Здесь допускается кредитное плечо 30/1 или 25/1, все зависит от условий контракта, согласно которому происходит торговля. Финансовый рычаг на Forex еще больше – 50/1.

Кредитное плечо на форексе

На популярность и привлекательность международного валютного рынка влияют достаточно низкие минимальные требования, а также высокий уровень доступности разнообразных и необходимых финансовых рычагов. Хотя достаточно часто объемы заемных капиталов существенно завышаются, а поэтому такой фактор влияет на возможность банкротства того или иного трейдера.

Только американские соответствующие органы все же признали,    что слишком большое кредитное плечо способно создавать некоторую опасность. Поэтому, учитывая такие заявления, и было принято решение об ограничении максимального уровня левериджа на международном валютном рынке. В августе 2010 года международной комиссией по срочной фьючерсной торговле были опубликованы правила, которые действуют и в нынешнее время. Таким образом кредитное плечо ограничивалось до 50/1 по основным парам валют, и до 20/1 по всем другим валютным парам.

Хотя, некоторые брокеры, действующие за пределами Соединенных Штатов Америки, и сегодня предлагают своим клиентам намного высшее соотношение – 400/1, а иногда и еще больше.

Компания BWorld предоставляет услуги форекс брокера. К вашему вниманию-торговля не только валютными парами, но так же товарами (золото, газ, кукуруза, пшеница) и акциями, включая индексы.

   Пример сделок с использованием кредитного плеча на валютном рынке

Для того, чтобы лучше понять что из себя представляет кредитное плечо, как им правильно пользоваться и каким образом будут выглядеть те или иные операции, хочется рассмотреть конкретный пример.

Например, трейдер использует при сделке кредитное плечо 100/1. Совершать операции при таких раскладах можно только в том случае, когда на счету имеется больше, чем 1000 долларов. Тогда человек может рассчитывать на то, что ему удастся открыть свой первый собственный лот размером в 100 000 единиц. Если, например, трейдер покупает один стандартный лот по валютной паре USD/CAD, где отметка находиться на уровне 1,0310, а цена в свою очередь движется на 1% вверх и в конечном итоге составляет 1,0413, то таким образом сумма на счету вырастит приблизительно в два раза. Такая жен ситуация будет иметь место в противоположном случае. Если цена будет постоянно падать на 1%, то со временем убытки составят также 100%.

Теперь хочется представить ситуацию, когда 1 торговый лот составляет 100 000 американских долларов, при этом используется кредитное плечо 50/1. Сначала человек должен обладать у себя на счету маржей в размере 2 000 долларов, то есть это составит ровно 2% от общей суммы.  Покупая один лот в валютной паре USD/CAD по стоимости 1,0310, трейдер имеет возможность заработать уже не так много – приблизительно 50%. То же самое можно сказать и о ситуации противоположной. Если стоимость начнет стабильно падать, то человек со временем потеряет также эти 50%.Кредитное плечо и маржа

Возьмем еще один важный момент.  Колебания цены на уровне 1% случаются на международном валютном рынке крайне редко, а даже если это происходит,  то в течение нескольких минут, поэтому очень тяжело во время среагировать. В таких случаях, человек может потерять абсолютно все вложенные собственные средства достаточно быстро – иногда вполне достаточно всего двух или трех неудачных сделок. Несмотря на то, что надежда заработать 100% от общих вложений достаточно привлекательна, но все же тенденция идет к тому, что намного реальнее потерять собственные деньги, чем их приумножить. Профессиональные трейдеры, работающие успешно на протяжении долгого периода времени достаточно часто просто вынуждены мириться с многими факторами, которые они не способны изменить. Но, все же они и дальше продолжают вести торги, так как капитализированными остается крупная сумма денег, а также совершенно не задействованы большие размеры левериджа.

Представим, что соотношение заемного и собственного капиталов находиться на уровне 5/1. В таком случае, трейдер вынужден задействовать 20 000 долларов в виде маржи для того, чтобы открыть стандартный первоначальный лот размером в 100 000 долларов. В случае, когда цена сдвинется незначительно, например на 1%, то потери можно вполне реально контролировать. Играет на руку трейдерам и тот факт, что они могут воспользоваться микролотами, благодаря которым можно торговать на рынке с кредитным плечом 5/1, при этом, не вкладывая крупных сумм денег. Если говорить более конкретно и микролотах, то можно отметить, что его эквивалент составляет 1000 единиц основной валюты. С помощью таких микролотов, новички могут почувствовать себя на рынке более уверенно. Кроме того, трейдеры способны оставаться более гибкими и у них возникают разные варианты действий в той или иной ситуации. Хорошим вариантом микролот будет и для тех игроков, которые желают начинать с небольших сумм денег для того, чтобы понизить уровень риска.

Требование дополнительного обеспечения

После того, как трейдер начнет играть, брокер примется за отслеживание стоимости всех чистых активов, которые имеются на счету человека. В случае, когда рынок ведет себя совершено по-другому, чем это нужно трейдеру, последний может рассчитывать на дополнительное обеспечение, а также на поддержку маржи. Трейдер будет поставлен в известность о том, что он должен пополнить собственный счет, иначе позиции закроются в автоматическом режиме. Делается это исключительно для того, чтобы брокер уже не нес какие-то дополнительные и абсолютно не нужные потери.

  Управление средствами и кредитное плечо

Выбор кредитного плеча Общепринятые принципы по управлению средств запрещают чрезмерное использование финансовых рычагов, когда происходят торги. Сегодня существует большое количество доктрин, которые пользуются огромной популярностью во всем мире. Среди основных из них хотелось бы отметить следующую: в любой сделке уровень кредитного плеча всегда должен оставаться низким, нужно использовать стопы, а риск ни в коем случае не должен превышать отметку в 1 – 2% средств, которые имеются на счету.

   Заключение

Крупнейшие брокерские компании США постоянно проводят мониторинг на международном финансовом рынке, а соответственно и делают из этого некоторые выводы. Например, относительно недавно было обнародовано решение о том, что подавляющее большинство розничных клиентов теряют свои собственные денежные средства. Вместе с этим были объявлены и несколько причины, которые тем или иным образом влияют на такую ситуацию на валютном рынке. Как оказалось, одной из главных причин потери собственных вложений является неграмотность в использовании заемных капиталов.

Но, есть и другая сторона медали. Финансовые рычаги обладают и целым рядом преимуществ. Наиболее важными из них считаются гибкость трейдера и более высокий уровень эффективности капитальных вложений. Кроме того, полностью отсутствуют какие- либо комиссии, спреды – узкие, доступное кредитное плечо на форексе. Без сомнений, что такие факторы являются положительными именно для валютных трейдеров. Таким образом, для них открываются совершенно новые возможности для приумножения своего капитала, которые невозможно увидеть на разных других финансовых рынках.

Читайте так же: