Инвестиционный портфель. Его структура

investicionnyj-portfelИнвестиционным портфелем являются все необходимые бумаги, которые могут управляться как самостоятельные объекты инвестирования. Данные портфели должны быть наделены высокими видами прибыли и минимальными ограничениями риска. Также инвестиционные портфели должны обладать ликвидностью (чтобы его можно было реализовать и получить наличные). Еще такие портфели должны содержать всевозможные ценные бумаги.
Хотя, сложно представить, чтобы одна ценная бумага могла высоко оплачиваться, отличаться высокой надежностью, а также такой же ликвидностью.

Работа инвестиционных менеджеров

Портфельное инвестирование дает возможность распределять инвестиционные ресурсы среди различных групп активов, чтобы получить требуемые параметры. Основной задачей данных менеджеров есть учитывание всех потребностей инвесторов и формирование портфеля с ценными бумагами, который будет сочетать в себе правильный риск и хорошую прибыль.

Как формируется менеджером инвестиционный портфель

  1. Выбираем правильные ценные бумаги. Они могли бы обеспечивать максимально возможную прибыль при минимальном доступном риске.
  2. Определяем, в какие ценные бумаги стоит вкладывать денежные средства.
  3. Диверсифицирование инвестиционного портфеля. Инвестор захочет вложить капитал в разные виды бумаг, а не в один ценный вид. Он это делает для снижения рисков вложения. Хотя, диверсифицирование должно быть грамотным и умеренным.

Если вкладывать в большое количество ценных бумаг, возможно, это повлечет за собой большую трату на то, чтобы отследить нужную информацию согласно принятию инвестиционных решений.

Фондовый рынок отличается достаточной динамичностью, поэтому изменения, которые происходят на нем, могут отразиться на всей структуре инвестиционных портфелей. Таким образом, инвесторы должны просматривать и корректировать свои портфели, изменяя их структуру.

Изменение структуры инвестиционных портфелей

Что для этого нужно:

  1. Собрать информацию о новых ценных бумагах, которые включались в портфель.
  2. Прогнозировать развитие рынка с ценными бумагами и определить другие портфели для разных рыночных ситуаций.
  3. Выявить ценные бумаги, которые не подходят по заданным целям управлений. Также потребуется оценивание эффективности вложения.

Какие бывают портфели инвестирования

Портфели инвестирования формируют для того, чтобы:

  1. Обеспечить безопасность (страховка от различных рисков и стабильное получение прибыли).
  2. Достигнуть полезной для инвестора прибыльности.
  3. Обеспечить ликвидность.
  4. Достигнуть оптимальное соотношение среди прибыльности и риска. Это можно сделать с помощью диверсификации портфелей.

Преимущества такого инвестирования 

Инвестиции

  1. Возможность придания всем ценным бумагам инвестиционное качество.
  2. Если умело управлять портфелем, то можно разработать для каждого инвестора индивидуальное соотношение риска и прибыльности.
  3. Он является доступным для многих инвесторов, за счет небольшого количества затрат.
  4. Можно получить высокую прибыль за короткое время.

Для того чтобы составить портфель инвестирования вам потребуется:

  1. Сформулировать основную цель, определиться с приоритетами.
  2. Отобрать привлекательные ценные бумаги, которые смогли бы обеспечить нужный уровень прибыли.
  3. Подобрать адекватное сочетание типа и вида ценных бумаг, для того, чтобы достигнуть нужных целей.
  4. Проводить мониторинги портфеля согласно изменениям параметров.

Бывают также портфели роста, которые делятся на такие виды:

  1. Портфель простого роста. Формирование из бумаг, которые растут по курсовой стоимости.
  2. Портфель высокого роста. Отвечает за максимальное увеличение капитала. Это ценные бумаги компаний, которые быстро растут. Инвестиции имеют риск, но зато являются самыми доходными в дальнейшем.
  3. Портфель умеренного роста. Это наименее рискованный портфель, состоящий из бумаг, которые принадлежать прекрасно известным компаниям. Они характеризуются курсовой стоимостью, которая растет устойчивым темпом. Состав такого портфеля может оставаться постоянным длительное время и способен сохранить капитал.
  4. Портфель среднего роста. Это совокупность свойств второго и третьего портфелей. Здесь есть гарантия среднего прироста капитала и умеренной степени рисков. Эта модель портфелей является очень распространенной.

Портфель дохода. Дает способность получить высокий текущий доход. Это и проценты с облигаций, и дивиденды с акций. Целью создания данного портфеля выступает получение индивидуального уровня прибыли, которая будет соответствовать минимальному риску. Объекты такого инвестирования отличаются высоконадежными финансовыми активами.