Индивидуальное доверительное управление на финансовом рынке

Индивидуальное доверительное управление на финансовом рынкеТорговля на финансовых рынках имеет множество преимуществ по сравнению с  традиционными видами бизнеса, однако данная деятельность не только сопряжена с большими рисками, но и требует особых знаний. Для постижение основ трейдинга придётся потратить не менее полу года, а вот что бы научится стабильно зарабатывать, тот тут всё зависит от личных качеств человека, но в среднем нужно ориентироваться на 2-3 года.

Статистически, основываясь на отзывах и мнениях самих трейдеров, можно сделать вывод, что только 2-3% из них регулярно «уносят» деньги с рынка, а все остальные на дистанции оказываются в минусе.

Так что же делать, если у человека есть деньги и желание заработать в на инвестициях, но нет соответствующего навыка? Как вариант-воспользоваться услугами индивидуального доверительного управления (далее ИДУ). Передача денежных средств профессиональному управляющему осуществляется через подписание договора, в котором обговариваются различные условия: временные рамки, допустимые риски, виды стратегий, а так же учитываются предпочтения доверителя.

Услуги ИДУ предлагают частные трейдеры, банки и инвестиционные компании. Отдавая деньги в управление частному трейдеру, важно осознавать  риски, связанные не только с потерей капитала из-за отсутствия у управляющего профессионализма, но и заниженным чувством ответственности, что может привести к не правильному составлению договора, и не желанию строго придерживаться прописанным в нём условиям.

Банки, как правило, берут в управление только очень крупные суммы, что является значительным барьером для начинающего инвестора.

Одним из экспертов в области доверительного управления является группа компаний «РЕГИОН». Данная инвестиционно консалтинговая группа предоставляет широкий спектр услуг в области финансов, включая доверительное управление.

Отличие коллективного доверительного управление (ПИФы) от индивидуального заключается в том, что во втором случае инвестор может вносить поправки, связанные с изменением состава и объёма финансовых инструментов, а так же рисков и прибыли.

Особенности индивидуального доверительного управления

Такая форма управления даёт возможность инвестору принимать участие в формировании портфеля и предлагать стратегии управляющему. Можно даже выбрать монопортфель, в то время как в случае с ПИФами в этом плане есть ограничения. Более того, значительно расширяется перечь инструментов, в который могут входить акции второго и третьего эшелонов.

Взаимодействие инвестора с управляющим происходит в рамках абсолютной прозрачности. Ежемесячно или ежеквартально (зависит от условий договора) представляется отчёт о выполненной работе, где указываются текущие результаты и дальнейшие перспективы. При желании информацию по портфелю можно узнать и в оперативном порядке, связавшись с управляющем по почте или телефону.

Несмотря на профессионализм управляющих, никто не застрахован от ошибок. В случае затяжного падения цены, риски потери части капитала значительно возрастают.

И так, управляющий фонд может показать отличный результат, однако не всегда залогом успеха является профессионализм команды. Рынок имеет фазы роста и падения, поэтому большие проценты могли быть заработаны лишь потому, что удалось попасть именно на растущую фазу. В трейдерских кругах говорят-не надо путать тренд с собственной гениальностью. Поэтому, прежде чем доверить деньги в управление, нужно запросить результаты работы управляющей компании за длительный период. Данная информация не может быть секретной, а если её не хотят предоставлять, значит заявленные в устной форме показатели доходности не соответствуют реальности.

При выборе компании, занимающейся индивидуальным доверительным управлением, следует обращать внимание на следующие факторы:

  1. Наличие лицензии
  2. Срок присутствия компании на рынке
  3. Репутация (отзывы клиентов, достижения, присвоенные рейтинговыми агентствами)
  4. Наличие дополнительных услуг
  5. Прозрачность в отчётах о доходах

Обращаем внимание на расходы

Отдавая деньги в управление, нужно сразу подготовить себя к расходам. Речь идёт не о возможных потерях со стороны управляющего, а об комиссиях, налогах и т.д.

  • Фиксированный процент (1-2% от данной в управление суммы) уплачивается за работу в не зависимости от конечного результата. Такие условия присутствуют не во всех компаниях.
  • Уплата процента с прибыли (обычно 10-20% от заработанной прибыли)
  • НДС в размере 13% от прибыли для резидентов РФ (для нерезидентов РФ 30%)
  • Возможные штрафные санкции за досрочный вывод средств (1-2%)
  • Брокерские комиссии, банковские переводы

Если в планах отдать в индивидуальное доверительное управление крупную сумму, то рекомендуется решать вопрос оффлайн, т.е. лично встретиться с управляющим. Так же желательно обратиться за помощью к юристу, что вместе изучить договор. Особое внимание следует обратить на пункты, связанные с рисками и гарантиями.